Инфляция – это болезнь бумажно-денежного обращения, когда деньги потеряли связь с золотом. В таких условиях объем бумажных денег, находящихся в обращении, приобретает исключительное значение: если он превышает потребности товарного обращения, то возникает инфляция как результат излишней денежной эмиссии.
Инфляция вызывает серьезные нарушения равновесия на денежном рынке. Она представляет собой одну из самых тяжелых болезней экономики. Ее симптомы зафиксированы как в рыночных, так и внерыночных хозяйствах, где механизм рынка разрушен административно-командной системой.
1. Инфляция. Ее сущность и виды.
Инфляция может вызываться разными факторами: выпуск излишнего количества денежных единиц, отставание производства товаров от роста платежеспособного спроса, поступление на рынок товаров, не пользующихся спросом.
Инфляция – переполнение финансовых каналов бумажными деньгами, что приводит к их обесцениванию.
Термин «инфляция» буквально означает – «вздутие» (лат.). Действительно, в определенные периоды экстремального развития экономики (например, во время войн, революций и т.д.) государство при помощи бумажно-денежной эмиссии пытается решить возникшие проблемы, и это приводит к «вздутию» денежного обращения и обесцениванию бумажных денег.
Обычно инфляция проявляется в повышении цен на товары. Правда, на некоторые товары цены могут и снизиться (например, на те, что не пользуются спросом). Но подавляющее большинство товаров дорожает, стоимость жизни повышается. Это значит, что человеку, чтобы приобрести еду, одежду и другие предметы потребления, необходимые для обеспечения существования, понадобится большая сумма денег.
Изменение стоимости выражается с помощью индекса цен – показателя, отражающего, насколько цены повысились по сравнению с предыдущим периодом. Однако рост цен составляет не единственный признак инфляции.
Во время инфляции происходит обесценивание денег:
1. По отношению к золоту;
2. По отношению к товару;
3. По отношению к иностранной валюте.
Явление инфляции существует столько же, сколько и денежные знаки. С появлением в VII в. до н.э. монет (в Китае и Лидийском царстве) возникла монетно-денежная инфляция. Она заключалась в чеканке властями (и незаконной чеканке частными лицами – фальшивомонетчиками) неполноценных по весу и качеству металла монет, в выпуске в обращение медных монет вместо серебряных при сохранении прежнего номинала. С появлением бумажных денег инфляция несколько изменилась в своих проявлениях. Бумажные деньги обесцениваются по отношению к денежному товару – золоту, а также ко всей массе товаров и услуг и к иностранной валюте, сохранившей прежнюю реальную ценность.
Существует три вида инфляции:
1. Умеренная (ползучая);
2. Галопирующая;
3. Гиперинфляция.
Умеренная инфляция сопровождается ростом цен не более 10% в год. Инфляция в 2-3% считается нормальным явлением. Например, в 1992 году инфляция во Франции составляла 2,7%, в Германии и США – 3,8%.
Галопирующая инфляция сопровождается ростом цен от 20 до 200% в год. Такая инфляция считается недопустимым явлением, так как приводит к тяжелым социально-экономическим последствиям – падению уровня жизни населения, уменьшению объемов производства.
Некоторые экономисты выражают опасения, что умеренная, ползучая инфляция, которая может сначала сопутствовать оживлению экономики, потом, нарастая, как снежный ком, превратиться в более жесткую гиперинфляцию. Этим термином обозначаются чрезвычайно быстрые темпы роста инфляции (свыше 500-1000% в год), которая оказывает разрушительное воздействие на объем национального производства и занятость. Гиперинфляция ускоряет финансовый крах, депрессию и общественно-политические беспорядки. Обычно это инфляция военных или послевоенных лет, которая быстро превращалась в гиперинфляцию с катастрофическими последствиями. Например, в 1922 г. уровень цен в Германии поднялся на 5470%. Такая катастрофическая гиперинфляция почти всегда являлась следствием безрассудного увеличения правительством денежной массы.
В зависимости от объекта исследования различают национальную, региональную и мировую инфляции.
В национальном масштабе объектом исследования является динамика оптовых и розничных цен в какой-либо стране, в региональном масштабе – на уровне объединений стран, в мировом – на международном рынке.
В зависимости от инфляционных импульсов по отношению к системе вызываемых внутренними и внешними факторами различают импортируемую и экспортируемую инфляции. В случае поддержания в стране твердого валютного курса любое повышение цен на импортные товары будет импортировать инфляцию в страну. Значение этого фактора в развитии инфляционного процесса в стране зависит от доли внешней торговли в общем объеме ВНП: чем она выше, тем больше эффект импорта инфляции.
Инфляция подразделяется на сбалансированную и несбалансированную. В первом случае цены растут умеренно и стабильно. Все остальные макроэкономические показатели изменяются практически адекватно. При несбалансированной инфляции цены на товары разномоментно подскакивают вверх, а экономика не успевает приспособиться к изменяющимся условиям.
В зависимости от точности прогноза хозяйственных агентов относительно будущих темпов роста цен и степени приспособления к ним выделяют прогнозируемую, предполагаемую и непрогнозируемую (неожиданную) инфляции. В случае ожидаемой инфляции получатель дохода может принять меры, чтобы предотвратить или уменьшить негативные последствия инфляции, которые в противном случае отразятся на его реальном доходе. Непредвиденная инфляция наказывает владельцев сбережений, и она приносит выгоды получателям займов за счет кредиторов, а последствия дефляции (общее падение уровня цен и издержек) прямо противоположны. Кредиторы выигрывают за счет дебиторов, а у владельцев сбережений в результате падения цен возрастает покупательская способность их сбережений.
Различают также открытую и подавленную инфляции.
Открытая инфляция присуща странам с рыночной экономикой, где свободное взаимодействие спроса и предложения способствует открытому, ничем не стесненному росту цен в результате падения покупательной способности денежной единицы.
Хотя открытая инфляция и искажает рыночные процессы, тем не менее, она сохраняет за ценами роль сигналов, показывающих производителям и покупателям сферы выгодного приложения капиталов. Тем самым открытая инфляция сама выступает своего рода антиинфляционным средством.
Подавленная инфляция присуща экономике с административным контролем над ценами и доходами. Она потому-то и называется «подавленной», что жесткий контроль над ценами и доходами не позволяет открыто проявиться инфляции в единственно доступной ей форме – в росте денежных цен. В такой ситуации инфляция принимает «подпольный» характер: внешне цены стабильны, но поскольку масса денег фактически возросла, избыток денег трансформируется в товарный дефицит, и этим дезориентируется регулирование экономики. Излишек денег притворяется недостатком товаров, и тогда кажется, что решение экономических проблем однозначно связанно с ростом производства, увеличением предложения. Однако постоянно избыточная эмиссия не может быть компенсирована не поспевающим за ней ростом производства.
Следовательно, в условиях подавленной инфляции (по каким бы соображениям она ни подавлялась) товарный дефицит и есть внешнее выражение и неизбежное следствие скрываемой причины – обыкновенной инфляции, необыкновенность которой заключается лишь в одном – в том, что ей запрещают быть. Иными словами, подавленная инфляция – это запрещенная инфляция. В результате такого насилия над экономикой товарный дефицит становится видимой стороной невидимого инфляционного процесса, поскольку на то же количество товаров приходится большее количество денежных знаков. В рыночной экономике диспропорция нашла бы естественный выход в виде роста денежных цен. Подавленной же инфляции доступен только один «выход» – отоваренной может быть лишь часть денежных знаков, и именно их, строго говоря, следует считать «деньгами».
Таким образом, при подавленной инфляции только часть денежных знаков является деньгами, тогда как другая, неотоваренная часть немедленно превращается в лжеденьги (этого не происходит при открытой инфляции, ибо рост денежных цен учитывает величину всей денежной массы, в том числе и «инфляционной»). Однако при подавленной инфляции никто не знает, чем же он располагает – деньгами или лжеденьгами? Такая загадочность по-разному влияет на поведение покупателей и продавцов.
Покупатели стараются «поймать» дефицитный товар, превратив денежные знаки в подлинные деньги. Но именно дефицитность товара означает, что покупка становится случаем, удачей, лотереей. Возникают очереди – постоянные, унылые и озлобленные. Продавцы же начинают спекулировать дефицитным товаром. Появляется «черный рынок» – нелегальная форма инфляции в условиях ее подавления. «Черный рынок» в какой-то мере показывает подлинные цены товаров.
Подавленная инфляция неизлечима – ее можно только «обезболить», загнав еще глубже, не позволяя проявиться, и тем «взрывая» уже всю экономику. Да и добиться этого можно лишь административными методами. В результате экономику ожидает подлинная катастрофа. Дело в том, что подавление инфляции на протяжении десятилетий настолько искажает цены, что реальные экономические процессы просто не осознаются, общество живет самообманом и приучается к нему.
Открытая же инфляция излечима – и лечится она чисто экономическими методами. Более того, становится понятным, в какой мере следует поднимать доходы малообеспеченных слоев населения, а также работников бюджетной сферы.
Переводом подавленной инфляции в открытое состояние мы наконец-то получили возможность впервые оздоровить нашу экономику экономическими методами.
2. Причины, порождающие инфляцию.
Экономической теории удалось раскрыть механизм, порождающий инфляцию (которая практически присуща всем странам мира).
Первая причина состоит в том, что современное денежное обращение осуществляется «бумажными» знаками, прервавшими всякую связь с золотом. В эпоху «золотых денег» их избыток преодолевался «уходом» золота из сферы накопления. А вот бумажные деньги, которые являются только средством обращения, копить, подобно золоту, бессмысленно. Но, в отличие от золотых денег бумажным просто некуда уйти: сфера обращения – их единственная обитель.
Более того, возникает «замкнутый инфляционный бег»: рост цен требует для обращения еще большего количества денежных знаков, а новая их порция ведет к новому росту цен, вновь требуя роста денежной массы, и т.д.
Таким образом, первая причина инфляции – в «бумажной» природе современного денежного обращения, поскольку снят ограничитель эмиссии бумажных денег в виде определенного законом размера их золотого обеспечения.
Но, может, тогда следует вернуться к «золотым» деньгам? Увы, это теперь невозможно: то, что раньше было достоинством золота как денег (его собственная высокая стоимость), теперь обернулось недостатком. Как раз освобожденная от золотой «гири» природа бумажных денег превращает их в идеальный оперативный индикатор движения товарных цен.
Вторая причина – это постоянный рост расходов цивилизованного государства на финансирование общенациональных, экономических и социальных программ (оборонная система, помощь безработным, поддержка малообеспеченных, затраты на науку, образование, экологию и т.д.).
Обе названные выше причины инфляции объединяются под названием «инфляция спроса», так как это – потребность в дополнительных деньгах со стороны спроса, покупателей.
Инфляция спроса – это инфляционный подъем цен, вызванный увеличением массового спроса. Так появился дополнительный фактор нарушения устойчивости денежного обращения.
Какие же основные макроэкономические факторы нарушают равенство лежащее в основе денежного обращения?
Их можно четко представить, если мы обратимся к формуле товарно-денежного обращения. В левой стороне формулы указанно предложение денег (Д*О), а в правой – спрос на них (Ц*Т).
Факторы инфляции на стороне предложения денег можно разделить на два вида.
1. Внутренние факторы:
• Государство, как правило, превышает свои расходы над доходами. Для покрытия недостатка денег правительство обычно увеличивает внутренний государственный долг (выпускает и продает государственные ценные бумаги);
• Центральный банк предпринимает чрезмерную эмиссию денег, чтобы покрывать возрастающие нужды государства в деньгах;
• Банки дают кредиты сверх нормальной возможности должников возвратить долги.
2. Международные факторы:
• Государство увеличивает свой дол (берет взаймы иностранные валюты);
• Банки ведут обмен иностранных валют (денег) на национальную валюту (это предполагает дополнительный выпуск национальной валюты).
Стало быть, главным виновником инфляции (с позиции предложения денег) является государство и подчиненные ему финансовые учреждения.
Теперь укажем факторы инфляции на стороне спроса денег. Они также подразделяются на два вида:
1. Внутренние факторы:
• Монополии и крупные корпорации, дающие основную массу продукции, заинтересованы в повышении цен на свои товары, услуги и добиваются этого;
• Военные расходы государства обычно грубо нарушают нормальное соотношение между спросом денег и их предложением;
• Увеличение объемов долгосрочных капитальных вложений ведет к тому, что на длительное время страна не получает никакой отдачи от затраченных денег;
• Рост цен на товары и услуги часто вызывается повышением производственных расходов, что получило название инфляция издержек.
2. Международные факторы:
• Рост цен на средства производства на мировом рынке вызывает увеличение соответствующих цен внутри страны;
• Структурные кризисы в мировой экономике, связанные с уменьшением природных ресурсов, ведут к удорожанию факторов производства во всех странах;
• Войны между государствами вызывают огромную потребность в деньгах.
Значит, основными инициаторами инфляции (с позиции спроса денег) являются монополии, крупные акционерные общества, а также тот, кто вызывает увеличение расходов государства и предприятий на международной арене.
Инфляция такого рода характерна была для США – в период 1775-1783гг. и Гражданской войны 1861-1865гг. Высоких темпов инфляция достигла в Германии после первой мировой войны, когда денежная единица обесценилась в триллион раз.
Третья причина инфляции – спрос на деньги со стороны производителей (поэтому она получила название «инфляция издержек»). Дело в том, что в структуре расходов постиндустриального производства основное место занимает «зарплата», и чем цивилизованнее общество, тем выше ее размер. Рост цен на товары начинает раскручивать спираль «цены-зарплаты»: чем выше цены, тем выше должна быть зарплата, а чем выше зарплата, тем выше издержки производства (и цены производственных товаров). В этом смысле и говорят об «инфляции издержек».
Инфляция издержек приводит к снижению роста производительности труда, спаду производства, росту безработицы.
На практике инфляция спроса и инфляция издержек могут проявляться одновременно. Их взаимосвязанные проявления усиливают социальную напряженность, приводят к снижению нравственности, росту криминальности и побуждают работников требовать заранее повышения зарплаты. Происходит раскручивание спирали «зарплаты-цены».
3. Регуляторы инфляции.
В борьбе с инфляцией государства применяет ряд антиинфляционных мер по стабилизации равновесия на денежном рынке. Меры, направленные на сдерживание обесценивания денег, называются дефляционными мерами. Это, прежде всего меры по развитию реального сектора экономики, привлечению иностранных инвесторов, которые осуществляются одновременно с регулированием цен, заработной платы, оздоровлением финансовой системы, снижением бюджетного дефицита, а также ужесточением денежно-кредитной политики Центральным банком.
В современных условиях государство применяет следующие важнейшие регуляторы инфляции.
1. Государство проводит политику доходов. Имеется в виду сдерживание величины инфляции издержек (роста затрат на оплату труда). В развитой рыночной экономике правительство избегает прямого регулирования уровня заработной платы. Оно использует косвенные методы в виде «социального партнерства» – поиска компромиссных (основанных на взаимных уступках) соглашений работодателей с профессиональными союзами наемных работников.
2. Государство ограничивает монополистическую деятельность в ценообразовании. Правительство берет под контроль монополистическое «вздувание» цен.
3. Твердо проводимая антиинфляционная политика правительства способствует существенному уменьшению инфляции спроса. Успех в этом деле приходит только к правительству, которое пользуется доверием большинства населения. Это возможно, когда правительство правильно прогнозирует ход инфляции, четко ставит антиинфляционные задачи и заблаговременно объявляет об этом гражданам. А главное – оно должно на практике противодействовать стихийному подъему цен.
4. Регулирование уровня цен становится эффективным благодаря умелой денежной политике центрального банка
Антиинфляционная политика.
Антиинфляционная политика представляет собой совокупность инструментов государственного регулирования, направленных на снижение инфляции. С середины 60-х годов стали применяться общие для всей экономики мероприятия по прямому и косвенному регулированию цен. Чаще всего проявляется следующая закономерность - чем кризиснее ситуация, тем насущнее прямые методы воздействия правительства и центрального банка на экономику и денежную массу, как ее составляющую.
Косвенные методы включают:
регулирование общей массы денег через управление «печатным станком»;
регулирование процентных ставок коммерческих банков через управление ими Центробанком;
обязательные денежные резервы коммерческих банков;
операции центрального банка на открытом рынке ценных бумаг.
Косвенные методы не могут работать в нашей экономике на полную мощность по причине ее недостаточной «рыночности». Полноценный рынок ценных бумаг, в том числе рынок государственных обязательств у нас отсутствует, а соответственно центральный банк не может воздействовать на денежную массу через куплю - продажу ценных бумаг.
Прямое регулирование покупательной способности денежной единицы включает в себя такие методы, как:
прямое и непосредственное регулирование кредитов и их распределения государством;
государственное регулирование цен;
государственное регулирование пределов заработной платы;
государственное регулирование внешней торговли и операций с иностранным капиталом;
государственное регулирование валютного курса.
Практика прямого регулирования денежной массы широко распространена на западе. США неоднократно в 60х- 70х годах замораживали цены на многие товары. Полтора десятилетия после второй мировой войны понадобилось странам западной Европы для начала либерализации цен, да и то неполной. Франция полностью либерализовала цены на внутреннем рынке лишь в 1986 году. Ф. Рузвельт выводил США из глубочайшего кризиса 30-х путем жесточайшего государственного регулирования экономики. В большинстве стран существовали специальные законы, ограничивающие доходы от торгового посредничества.
Нормализация валютного курса является абсолютно необходимым для прекращения всевозможных неэквивалентных международных торговых операций. Реально оценивая возможности регулирования валютного курса за счет интервенций центрального банка, следует сказать, что надежд на успех такой политики практически не существует. Очевидно, что курс доллара растет скачкообразно - в некоторый момент Центробанк не имеет возможностей сдерживать курс и его как бы прорывает. Последнее время Центробанк научился использовать кризисные политические моменты для таких скачков. До тех пор, пока иностранная валюта не будет использоваться лишь для удовлетворения импорта и других текущих платежей политика «игры на понижение» обречена на поражение.
Одно из главных направлений корректировки практики реформ - усиление их социальной направленности. Имеется в виду не просто ослабление отдельных очевидных негативных издержек реформ, а продолжение их в интересах основной массы населения. Результатами первого этапа реформ воспользовалась относительно небольшая его часть - средний и преимущественно верхний класс новых собственников, доходы которых увеличились при снижении покупательной способности большей части лиц наемного труда, пенсионеров и учащихся. Теперь более или менее отчетливо признана необходимость и целесообразность не только возврата к политике стабилизации, но и расширения потребительского спроса и емкости внутреннего рынка. Опыт последних лет достаточно ясно показал, что иначе производство не перестанет сокращаться и тем более не начнет расти.
Второе приоритетное направление – активизация инвестиционной деятельности – обозначилось во всех объявленных ранее программах реформ, но так и не было росшие предпосылки для увеличения инвестиций в виде низкой инфляции, уменьшения процента за кредит и доходов по государственным ценным бумагам, большей реальности роста потребительских расходов населения и реализации программ государственной поддержки особенно пострадавших в ходе реформы отраслей и регионов. Эти предпосылки могут быть упрочены и расширены благодаря намеченным меррализовано, прежде всего из-за инфляции, отсутствия средств у предприятий, сокращения финансирования капитального строительства из государственного бюджета, отвлечения кредитных ресурсов на финансирование бюджетного дефицита. Теперь имеются возросшие предпосылки для увеличения инвестиций в виде низкой инфляции, уменьшения процента за кредит и доходов по государственным ценным бумагам, большей реальности роста потребительских расходов населения и реализации программ государственной поддержки особенно пострадавших в ходе реформы отраслей и регионов. Эти предпосылки могут быть упрочены и расширены благодаря намеченным мерам по сокращению задолженности и неплатежей.
В качестве третьего крупного направления уточнения курса реформ нужно назвать обеспечение перелома в области финансовой стабилизации экономики на макро уровне (государственный бюджет), и, прежде всего в хозяйственном первичном звене - на предприятиях. Это определяется тем, что их финансовое состояние является основой достижения устойчивости всей системы государственных финансов и дальнейшего сокращения бюджетного дефицита, от него зависит также решение задач нормализации финансового положения на уровне отраслей и регионов.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
В целом надо отметить, что реально в нашем сегодняшнем положении по настоящему эффектны только прямые методы борьбы с инфляцией – регулирование кредитов, цен и заработной платы, регулирования валютного курса и внешней торговли. Однако подобные действия этого правительства не представляются возможными, они еще более пошатнули бы положение и так потерпевшую поражение на выборах «правительственную» партию. Действия правительства за последние полтора года заставляют его теперь метаться между сдерживанием денежной эмиссии и раздачей кредитов после очередного выступления промышленности.
Инфляция вызывает серьезные нарушения равновесия на денежном рынке. Она представляет собой одну из самых тяжелых болезней экономики. Ее симптомы зафиксированы как в рыночных, так и внерыночных хозяйствах, где механизм рынка разрушен административно-командной системой.
1. Инфляция. Ее сущность и виды.
Инфляция может вызываться разными факторами: выпуск излишнего количества денежных единиц, отставание производства товаров от роста платежеспособного спроса, поступление на рынок товаров, не пользующихся спросом.
Инфляция – переполнение финансовых каналов бумажными деньгами, что приводит к их обесцениванию.
Термин «инфляция» буквально означает – «вздутие» (лат.). Действительно, в определенные периоды экстремального развития экономики (например, во время войн, революций и т.д.) государство при помощи бумажно-денежной эмиссии пытается решить возникшие проблемы, и это приводит к «вздутию» денежного обращения и обесцениванию бумажных денег.
Обычно инфляция проявляется в повышении цен на товары. Правда, на некоторые товары цены могут и снизиться (например, на те, что не пользуются спросом). Но подавляющее большинство товаров дорожает, стоимость жизни повышается. Это значит, что человеку, чтобы приобрести еду, одежду и другие предметы потребления, необходимые для обеспечения существования, понадобится большая сумма денег.
Изменение стоимости выражается с помощью индекса цен – показателя, отражающего, насколько цены повысились по сравнению с предыдущим периодом. Однако рост цен составляет не единственный признак инфляции.
Во время инфляции происходит обесценивание денег:
1. По отношению к золоту;
2. По отношению к товару;
3. По отношению к иностранной валюте.
Явление инфляции существует столько же, сколько и денежные знаки. С появлением в VII в. до н.э. монет (в Китае и Лидийском царстве) возникла монетно-денежная инфляция. Она заключалась в чеканке властями (и незаконной чеканке частными лицами – фальшивомонетчиками) неполноценных по весу и качеству металла монет, в выпуске в обращение медных монет вместо серебряных при сохранении прежнего номинала. С появлением бумажных денег инфляция несколько изменилась в своих проявлениях. Бумажные деньги обесцениваются по отношению к денежному товару – золоту, а также ко всей массе товаров и услуг и к иностранной валюте, сохранившей прежнюю реальную ценность.
Существует три вида инфляции:
1. Умеренная (ползучая);
2. Галопирующая;
3. Гиперинфляция.
Умеренная инфляция сопровождается ростом цен не более 10% в год. Инфляция в 2-3% считается нормальным явлением. Например, в 1992 году инфляция во Франции составляла 2,7%, в Германии и США – 3,8%.
Галопирующая инфляция сопровождается ростом цен от 20 до 200% в год. Такая инфляция считается недопустимым явлением, так как приводит к тяжелым социально-экономическим последствиям – падению уровня жизни населения, уменьшению объемов производства.
Некоторые экономисты выражают опасения, что умеренная, ползучая инфляция, которая может сначала сопутствовать оживлению экономики, потом, нарастая, как снежный ком, превратиться в более жесткую гиперинфляцию. Этим термином обозначаются чрезвычайно быстрые темпы роста инфляции (свыше 500-1000% в год), которая оказывает разрушительное воздействие на объем национального производства и занятость. Гиперинфляция ускоряет финансовый крах, депрессию и общественно-политические беспорядки. Обычно это инфляция военных или послевоенных лет, которая быстро превращалась в гиперинфляцию с катастрофическими последствиями. Например, в 1922 г. уровень цен в Германии поднялся на 5470%. Такая катастрофическая гиперинфляция почти всегда являлась следствием безрассудного увеличения правительством денежной массы.
В зависимости от объекта исследования различают национальную, региональную и мировую инфляции.
В национальном масштабе объектом исследования является динамика оптовых и розничных цен в какой-либо стране, в региональном масштабе – на уровне объединений стран, в мировом – на международном рынке.
В зависимости от инфляционных импульсов по отношению к системе вызываемых внутренними и внешними факторами различают импортируемую и экспортируемую инфляции. В случае поддержания в стране твердого валютного курса любое повышение цен на импортные товары будет импортировать инфляцию в страну. Значение этого фактора в развитии инфляционного процесса в стране зависит от доли внешней торговли в общем объеме ВНП: чем она выше, тем больше эффект импорта инфляции.
Инфляция подразделяется на сбалансированную и несбалансированную. В первом случае цены растут умеренно и стабильно. Все остальные макроэкономические показатели изменяются практически адекватно. При несбалансированной инфляции цены на товары разномоментно подскакивают вверх, а экономика не успевает приспособиться к изменяющимся условиям.
В зависимости от точности прогноза хозяйственных агентов относительно будущих темпов роста цен и степени приспособления к ним выделяют прогнозируемую, предполагаемую и непрогнозируемую (неожиданную) инфляции. В случае ожидаемой инфляции получатель дохода может принять меры, чтобы предотвратить или уменьшить негативные последствия инфляции, которые в противном случае отразятся на его реальном доходе. Непредвиденная инфляция наказывает владельцев сбережений, и она приносит выгоды получателям займов за счет кредиторов, а последствия дефляции (общее падение уровня цен и издержек) прямо противоположны. Кредиторы выигрывают за счет дебиторов, а у владельцев сбережений в результате падения цен возрастает покупательская способность их сбережений.
Различают также открытую и подавленную инфляции.
Открытая инфляция присуща странам с рыночной экономикой, где свободное взаимодействие спроса и предложения способствует открытому, ничем не стесненному росту цен в результате падения покупательной способности денежной единицы.
Хотя открытая инфляция и искажает рыночные процессы, тем не менее, она сохраняет за ценами роль сигналов, показывающих производителям и покупателям сферы выгодного приложения капиталов. Тем самым открытая инфляция сама выступает своего рода антиинфляционным средством.
Подавленная инфляция присуща экономике с административным контролем над ценами и доходами. Она потому-то и называется «подавленной», что жесткий контроль над ценами и доходами не позволяет открыто проявиться инфляции в единственно доступной ей форме – в росте денежных цен. В такой ситуации инфляция принимает «подпольный» характер: внешне цены стабильны, но поскольку масса денег фактически возросла, избыток денег трансформируется в товарный дефицит, и этим дезориентируется регулирование экономики. Излишек денег притворяется недостатком товаров, и тогда кажется, что решение экономических проблем однозначно связанно с ростом производства, увеличением предложения. Однако постоянно избыточная эмиссия не может быть компенсирована не поспевающим за ней ростом производства.
Следовательно, в условиях подавленной инфляции (по каким бы соображениям она ни подавлялась) товарный дефицит и есть внешнее выражение и неизбежное следствие скрываемой причины – обыкновенной инфляции, необыкновенность которой заключается лишь в одном – в том, что ей запрещают быть. Иными словами, подавленная инфляция – это запрещенная инфляция. В результате такого насилия над экономикой товарный дефицит становится видимой стороной невидимого инфляционного процесса, поскольку на то же количество товаров приходится большее количество денежных знаков. В рыночной экономике диспропорция нашла бы естественный выход в виде роста денежных цен. Подавленной же инфляции доступен только один «выход» – отоваренной может быть лишь часть денежных знаков, и именно их, строго говоря, следует считать «деньгами».
Таким образом, при подавленной инфляции только часть денежных знаков является деньгами, тогда как другая, неотоваренная часть немедленно превращается в лжеденьги (этого не происходит при открытой инфляции, ибо рост денежных цен учитывает величину всей денежной массы, в том числе и «инфляционной»). Однако при подавленной инфляции никто не знает, чем же он располагает – деньгами или лжеденьгами? Такая загадочность по-разному влияет на поведение покупателей и продавцов.
Покупатели стараются «поймать» дефицитный товар, превратив денежные знаки в подлинные деньги. Но именно дефицитность товара означает, что покупка становится случаем, удачей, лотереей. Возникают очереди – постоянные, унылые и озлобленные. Продавцы же начинают спекулировать дефицитным товаром. Появляется «черный рынок» – нелегальная форма инфляции в условиях ее подавления. «Черный рынок» в какой-то мере показывает подлинные цены товаров.
Подавленная инфляция неизлечима – ее можно только «обезболить», загнав еще глубже, не позволяя проявиться, и тем «взрывая» уже всю экономику. Да и добиться этого можно лишь административными методами. В результате экономику ожидает подлинная катастрофа. Дело в том, что подавление инфляции на протяжении десятилетий настолько искажает цены, что реальные экономические процессы просто не осознаются, общество живет самообманом и приучается к нему.
Открытая же инфляция излечима – и лечится она чисто экономическими методами. Более того, становится понятным, в какой мере следует поднимать доходы малообеспеченных слоев населения, а также работников бюджетной сферы.
Переводом подавленной инфляции в открытое состояние мы наконец-то получили возможность впервые оздоровить нашу экономику экономическими методами.
2. Причины, порождающие инфляцию.
Экономической теории удалось раскрыть механизм, порождающий инфляцию (которая практически присуща всем странам мира).
Первая причина состоит в том, что современное денежное обращение осуществляется «бумажными» знаками, прервавшими всякую связь с золотом. В эпоху «золотых денег» их избыток преодолевался «уходом» золота из сферы накопления. А вот бумажные деньги, которые являются только средством обращения, копить, подобно золоту, бессмысленно. Но, в отличие от золотых денег бумажным просто некуда уйти: сфера обращения – их единственная обитель.
Более того, возникает «замкнутый инфляционный бег»: рост цен требует для обращения еще большего количества денежных знаков, а новая их порция ведет к новому росту цен, вновь требуя роста денежной массы, и т.д.
Таким образом, первая причина инфляции – в «бумажной» природе современного денежного обращения, поскольку снят ограничитель эмиссии бумажных денег в виде определенного законом размера их золотого обеспечения.
Но, может, тогда следует вернуться к «золотым» деньгам? Увы, это теперь невозможно: то, что раньше было достоинством золота как денег (его собственная высокая стоимость), теперь обернулось недостатком. Как раз освобожденная от золотой «гири» природа бумажных денег превращает их в идеальный оперативный индикатор движения товарных цен.
Вторая причина – это постоянный рост расходов цивилизованного государства на финансирование общенациональных, экономических и социальных программ (оборонная система, помощь безработным, поддержка малообеспеченных, затраты на науку, образование, экологию и т.д.).
Обе названные выше причины инфляции объединяются под названием «инфляция спроса», так как это – потребность в дополнительных деньгах со стороны спроса, покупателей.
Инфляция спроса – это инфляционный подъем цен, вызванный увеличением массового спроса. Так появился дополнительный фактор нарушения устойчивости денежного обращения.
Какие же основные макроэкономические факторы нарушают равенство лежащее в основе денежного обращения?
Их можно четко представить, если мы обратимся к формуле товарно-денежного обращения. В левой стороне формулы указанно предложение денег (Д*О), а в правой – спрос на них (Ц*Т).
Факторы инфляции на стороне предложения денег можно разделить на два вида.
1. Внутренние факторы:
• Государство, как правило, превышает свои расходы над доходами. Для покрытия недостатка денег правительство обычно увеличивает внутренний государственный долг (выпускает и продает государственные ценные бумаги);
• Центральный банк предпринимает чрезмерную эмиссию денег, чтобы покрывать возрастающие нужды государства в деньгах;
• Банки дают кредиты сверх нормальной возможности должников возвратить долги.
2. Международные факторы:
• Государство увеличивает свой дол (берет взаймы иностранные валюты);
• Банки ведут обмен иностранных валют (денег) на национальную валюту (это предполагает дополнительный выпуск национальной валюты).
Стало быть, главным виновником инфляции (с позиции предложения денег) является государство и подчиненные ему финансовые учреждения.
Теперь укажем факторы инфляции на стороне спроса денег. Они также подразделяются на два вида:
1. Внутренние факторы:
• Монополии и крупные корпорации, дающие основную массу продукции, заинтересованы в повышении цен на свои товары, услуги и добиваются этого;
• Военные расходы государства обычно грубо нарушают нормальное соотношение между спросом денег и их предложением;
• Увеличение объемов долгосрочных капитальных вложений ведет к тому, что на длительное время страна не получает никакой отдачи от затраченных денег;
• Рост цен на товары и услуги часто вызывается повышением производственных расходов, что получило название инфляция издержек.
2. Международные факторы:
• Рост цен на средства производства на мировом рынке вызывает увеличение соответствующих цен внутри страны;
• Структурные кризисы в мировой экономике, связанные с уменьшением природных ресурсов, ведут к удорожанию факторов производства во всех странах;
• Войны между государствами вызывают огромную потребность в деньгах.
Значит, основными инициаторами инфляции (с позиции спроса денег) являются монополии, крупные акционерные общества, а также тот, кто вызывает увеличение расходов государства и предприятий на международной арене.
Инфляция такого рода характерна была для США – в период 1775-1783гг. и Гражданской войны 1861-1865гг. Высоких темпов инфляция достигла в Германии после первой мировой войны, когда денежная единица обесценилась в триллион раз.
Третья причина инфляции – спрос на деньги со стороны производителей (поэтому она получила название «инфляция издержек»). Дело в том, что в структуре расходов постиндустриального производства основное место занимает «зарплата», и чем цивилизованнее общество, тем выше ее размер. Рост цен на товары начинает раскручивать спираль «цены-зарплаты»: чем выше цены, тем выше должна быть зарплата, а чем выше зарплата, тем выше издержки производства (и цены производственных товаров). В этом смысле и говорят об «инфляции издержек».
Инфляция издержек приводит к снижению роста производительности труда, спаду производства, росту безработицы.
На практике инфляция спроса и инфляция издержек могут проявляться одновременно. Их взаимосвязанные проявления усиливают социальную напряженность, приводят к снижению нравственности, росту криминальности и побуждают работников требовать заранее повышения зарплаты. Происходит раскручивание спирали «зарплаты-цены».
3. Регуляторы инфляции.
В борьбе с инфляцией государства применяет ряд антиинфляционных мер по стабилизации равновесия на денежном рынке. Меры, направленные на сдерживание обесценивания денег, называются дефляционными мерами. Это, прежде всего меры по развитию реального сектора экономики, привлечению иностранных инвесторов, которые осуществляются одновременно с регулированием цен, заработной платы, оздоровлением финансовой системы, снижением бюджетного дефицита, а также ужесточением денежно-кредитной политики Центральным банком.
В современных условиях государство применяет следующие важнейшие регуляторы инфляции.
1. Государство проводит политику доходов. Имеется в виду сдерживание величины инфляции издержек (роста затрат на оплату труда). В развитой рыночной экономике правительство избегает прямого регулирования уровня заработной платы. Оно использует косвенные методы в виде «социального партнерства» – поиска компромиссных (основанных на взаимных уступках) соглашений работодателей с профессиональными союзами наемных работников.
2. Государство ограничивает монополистическую деятельность в ценообразовании. Правительство берет под контроль монополистическое «вздувание» цен.
3. Твердо проводимая антиинфляционная политика правительства способствует существенному уменьшению инфляции спроса. Успех в этом деле приходит только к правительству, которое пользуется доверием большинства населения. Это возможно, когда правительство правильно прогнозирует ход инфляции, четко ставит антиинфляционные задачи и заблаговременно объявляет об этом гражданам. А главное – оно должно на практике противодействовать стихийному подъему цен.
4. Регулирование уровня цен становится эффективным благодаря умелой денежной политике центрального банка
Антиинфляционная политика.
Антиинфляционная политика представляет собой совокупность инструментов государственного регулирования, направленных на снижение инфляции. С середины 60-х годов стали применяться общие для всей экономики мероприятия по прямому и косвенному регулированию цен. Чаще всего проявляется следующая закономерность - чем кризиснее ситуация, тем насущнее прямые методы воздействия правительства и центрального банка на экономику и денежную массу, как ее составляющую.
Косвенные методы включают:
регулирование общей массы денег через управление «печатным станком»;
регулирование процентных ставок коммерческих банков через управление ими Центробанком;
обязательные денежные резервы коммерческих банков;
операции центрального банка на открытом рынке ценных бумаг.
Косвенные методы не могут работать в нашей экономике на полную мощность по причине ее недостаточной «рыночности». Полноценный рынок ценных бумаг, в том числе рынок государственных обязательств у нас отсутствует, а соответственно центральный банк не может воздействовать на денежную массу через куплю - продажу ценных бумаг.
Прямое регулирование покупательной способности денежной единицы включает в себя такие методы, как:
прямое и непосредственное регулирование кредитов и их распределения государством;
государственное регулирование цен;
государственное регулирование пределов заработной платы;
государственное регулирование внешней торговли и операций с иностранным капиталом;
государственное регулирование валютного курса.
Практика прямого регулирования денежной массы широко распространена на западе. США неоднократно в 60х- 70х годах замораживали цены на многие товары. Полтора десятилетия после второй мировой войны понадобилось странам западной Европы для начала либерализации цен, да и то неполной. Франция полностью либерализовала цены на внутреннем рынке лишь в 1986 году. Ф. Рузвельт выводил США из глубочайшего кризиса 30-х путем жесточайшего государственного регулирования экономики. В большинстве стран существовали специальные законы, ограничивающие доходы от торгового посредничества.
Нормализация валютного курса является абсолютно необходимым для прекращения всевозможных неэквивалентных международных торговых операций. Реально оценивая возможности регулирования валютного курса за счет интервенций центрального банка, следует сказать, что надежд на успех такой политики практически не существует. Очевидно, что курс доллара растет скачкообразно - в некоторый момент Центробанк не имеет возможностей сдерживать курс и его как бы прорывает. Последнее время Центробанк научился использовать кризисные политические моменты для таких скачков. До тех пор, пока иностранная валюта не будет использоваться лишь для удовлетворения импорта и других текущих платежей политика «игры на понижение» обречена на поражение.
Одно из главных направлений корректировки практики реформ - усиление их социальной направленности. Имеется в виду не просто ослабление отдельных очевидных негативных издержек реформ, а продолжение их в интересах основной массы населения. Результатами первого этапа реформ воспользовалась относительно небольшая его часть - средний и преимущественно верхний класс новых собственников, доходы которых увеличились при снижении покупательной способности большей части лиц наемного труда, пенсионеров и учащихся. Теперь более или менее отчетливо признана необходимость и целесообразность не только возврата к политике стабилизации, но и расширения потребительского спроса и емкости внутреннего рынка. Опыт последних лет достаточно ясно показал, что иначе производство не перестанет сокращаться и тем более не начнет расти.
Второе приоритетное направление – активизация инвестиционной деятельности – обозначилось во всех объявленных ранее программах реформ, но так и не было росшие предпосылки для увеличения инвестиций в виде низкой инфляции, уменьшения процента за кредит и доходов по государственным ценным бумагам, большей реальности роста потребительских расходов населения и реализации программ государственной поддержки особенно пострадавших в ходе реформы отраслей и регионов. Эти предпосылки могут быть упрочены и расширены благодаря намеченным меррализовано, прежде всего из-за инфляции, отсутствия средств у предприятий, сокращения финансирования капитального строительства из государственного бюджета, отвлечения кредитных ресурсов на финансирование бюджетного дефицита. Теперь имеются возросшие предпосылки для увеличения инвестиций в виде низкой инфляции, уменьшения процента за кредит и доходов по государственным ценным бумагам, большей реальности роста потребительских расходов населения и реализации программ государственной поддержки особенно пострадавших в ходе реформы отраслей и регионов. Эти предпосылки могут быть упрочены и расширены благодаря намеченным мерам по сокращению задолженности и неплатежей.
В качестве третьего крупного направления уточнения курса реформ нужно назвать обеспечение перелома в области финансовой стабилизации экономики на макро уровне (государственный бюджет), и, прежде всего в хозяйственном первичном звене - на предприятиях. Это определяется тем, что их финансовое состояние является основой достижения устойчивости всей системы государственных финансов и дальнейшего сокращения бюджетного дефицита, от него зависит также решение задач нормализации финансового положения на уровне отраслей и регионов.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
В целом надо отметить, что реально в нашем сегодняшнем положении по настоящему эффектны только прямые методы борьбы с инфляцией – регулирование кредитов, цен и заработной платы, регулирования валютного курса и внешней торговли. Однако подобные действия этого правительства не представляются возможными, они еще более пошатнули бы положение и так потерпевшую поражение на выборах «правительственную» партию. Действия правительства за последние полтора года заставляют его теперь метаться между сдерживанием денежной эмиссии и раздачей кредитов после очередного выступления промышленности.
| Скачать | Размер файла |
|---|---|
 Инфляция.zip | 18 Kb |
